- Inleiding en toepassingsgebied
Carousel Casino is als aanbieder van online kansspelen in België onderworpen aan de Belgische antiwitwaswetgeving en de Europese richtlijnen inzake de voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel voor witwassen van geld en terrorismefinanciering. In dit document worden de verplichtingen beschreven die voortvloeien uit deze wetgeving, de procedures voor klantidentificatie en -verificatie, en de rechten en plichten van de speler in dit kader.
Dit beleid is van toepassing op alle personen die een account aanmaken of gebruiken bij Carousel Casino. Door gebruik te maken van de diensten van de platformaanbieder erkent de speler kennis te hebben genomen van dit beleid en de daarin beschreven procedures te aanvaarden.
- Wettelijk kader
Carousel Casino handelt in overeenstemming met onder meer de volgende regelgeving:
- De Belgische wet van 18 september 2017 tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten, zoals nadien gewijzigd.
- De Belgische Kansspelwet en de vereisten van de Belgische Kansspelcommissie.
- De toepasselijke Europese antiwitwasrichtlijnen, waaronder de vierde, vijfde en zesde antiwitwasrichtlijn.
- De Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG / GDPR), voor zover van toepassing op de verwerking van persoonsgegevens in het kader van cliëntenonderzoek (KYC).
- Know Your Customer (KYC) - Klantidentificatie en verificatie
3.1 Identificatieplicht
Carousel Casino is wettelijk verplicht om de identiteit van elke speler vast te stellen en te verifiëren voordat een spelersrelatie wordt aangegaan of voortgezet. Deze verplichting kan ook gelden bij het overschrijden van bepaalde drempels tijdens de looptijd van de relatie.
De volgende persoonsgegevens kunnen worden verzameld:
- Volledige naam
- Geboortedatum
- Woonadres
- Nationaliteit
- Contactgegevens
3.2 Vereiste documenten
Ter verificatie van de opgegeven gegevens kan Carousel Casino de volgende documenten opvragen:
- Geldig nationaal identiteitsbewijs of paspoort - identiteitsverificatie
- Rijbewijs (indien van toepassing) - aanvullende identiteitsverificatie
- Bewijs van woonadres (bijvoorbeeld een recente factuur of een bankafschrift) - adresverificatie
- Selfie met identiteitsdocument - liveness-verificatie en fraudepreventie
Documenten moeten leesbaar, volledig en geldig zijn. Carousel Casino behoudt zich het recht voor aanvullende documenten op te vragen indien de ingediende stukken onvoldoende zijn voor een sluitende verificatie.
3.3 Tijdstip van verificatie
Verificatie vindt in beginsel plaats bij de registratie van een account. Aanvullende verificatie kan worden gevraagd:
- Bij een uitbetalingsverzoek
- Bij het overschrijden van bepaalde stortings- of transactiedrempels
- Bij een wijziging van accountgegevens
- Bij aanwijzingen van verhoogd risico of ongebruikelijk gedrag
Zolang de verificatie niet is voltooid, kan Carousel Casino de toegang tot bepaalde functies van het account beperken of opschorten.
- Anti-Money Laundering (AML) - Antiwitwasmaatregelen
4.1 Risicogebaseerde benadering
Carousel Casino hanteert een risicogebaseerde benadering bij de beoordeling van klanten en transacties. Klanten worden ingedeeld naar risiconiveau op basis van factoren zoals transactiepatronen, geografische herkomst, spelgedrag en de aard en duur van de spelersrelatie.
4.2 Verscherpt cliëntenonderzoek (Enhanced Due Diligence)
Bij klanten met een verhoogd risicoprofiel past Carousel Casino verscherpte maatregelen toe. Dit kan onder meer omvatten:
- Politiek prominente personen (PEP’s): spelers die als politiek prominent worden aangemerkt of nauw verbonden zijn met dergelijke personen, zijn onderworpen aan aanvullend onderzoek en verhoogde monitoring.
- High-value spelers: bij spelers met hoge inzetten of aanzienlijke stortingen kan Carousel Casino een Source of Funds (SOF)- en/of Source of Wealth (SOW)-onderzoek instellen. In dat kader kunnen bankafschriften, loonstroken, belastingaangiften of andere financiële documenten worden opgevraagd.
- Ongebruikelijke transactiepatronen: transacties die afwijken van het verwachte gedragsprofiel van een speler worden nader onderzocht.
4.3 Transactiemonitoring
Carousel Casino monitort doorlopend de transacties van spelers. Geautomatiseerde systemen analyseren stortingen, opnames en spelgedrag op indicatoren van witwassen of andere onregelmatigheden. Monitoring vindt zowel in real-time als retrospectief plaats.
4.4 Melding van verdachte transacties
Indien Carousel Casino redenen heeft om aan te nemen dat een transactie verband houdt met witwassen van geld of terrorismefinanciering, bestaat een wettelijke verplichting om een melding te doen bij de bevoegde Belgische autoriteiten, waaronder de Cel voor Financiële Informatieverwerking (CFI). In dergelijke gevallen is het de platformaanbieder niet toegestaan de betrokken speler hierover te informeren.
- Bewaring van gegevens
Carousel Casino bewaart KYC-documentatie en transactiegegevens gedurende een minimumperiode van vijf jaar na beëindiging van de spelersrelatie, conform de wettelijke bewaarplicht. Na afloop van deze termijn worden gegevens verwijderd of geanonimiseerd, tenzij een langere bewaartermijn wettelijk vereist is.
- Gegevensbescherming
De verwerking van persoonsgegevens in het kader van KYC- en AML-procedures vindt plaats op basis van een wettelijke verplichting als bedoeld in artikel 6, lid 1, onder c, van de AVG. Carousel Casino verwerkt uitsluitend de gegevens die noodzakelijk zijn voor de uitvoering van de wettelijke verplichtingen.
Spelers hebben recht op inzage en rectificatie van hun persoonsgegevens en, voor zover wettelijk toegestaan, op verwijdering van hun persoonsgegevens. Voor vragen over gegevensverwerking of de uitoefening van deze rechten kan contact worden opgenomen via de daarvoor bestemde kanalen die op de website worden vermeld.
- Gevolgen van niet-naleving
Indien een speler weigert de gevraagde documenten te verstrekken, onjuiste informatie verstrekt of anderszins niet meewerkt aan de KYC- of AML-procedures, behoudt Carousel Casino zich het recht voor om onder meer:
- De toegang tot het account tijdelijk te beperken of op te schorten
- Uitbetalingen te blokkeren totdat de verificatie is afgerond
- Het account definitief te sluiten
- De bevoegde autoriteiten te informeren indien daartoe een wettelijke verplichting bestaat
- Bezwaar en contact
Spelers die vragen hebben over de KYC- of AML-procedures of die bezwaar wensen te maken tegen een genomen maatregel, kunnen contact opnemen met de compliance-afdeling van Carousel Casino via de officiële contactkanalen die op de website zijn vermeld. Verzoeken en bezwaren worden binnen een redelijke termijn behandeld en in overeenstemming met de toepasselijke regelgeving.
- Wijzigingen van dit beleid
Carousel Casino behoudt zich het recht voor dit beleid te wijzigen in overeenstemming met wijzigingen in de toepasselijke wet- en regelgeving of interne procedures. Spelers worden geïnformeerd over wezenlijke wijzigingen via de website of per e-mail. Voortgezet gebruik van het account na kennisgeving van een wijziging geldt als aanvaarding van het gewijzigde beleid.